Successieplanning in de praktijk

Iedereen zou zich de vraag moeten stellen:

Wat bij een plots overlijden?
Aan wie komt mijn vermogen toe?
Wie heeft het voor het zeggen?
Hoeveel belasting moet er betaald worden?
Kan ik de belastingdruk verminderen?

Een advies als: “Koop dit appartement met de vennootschap” of “Betrek een nieuwe vennoot in de vennootschap”, kan nefast zijn voor het gunstregime in de erfbelasting. Anderzijds kan een advies om te beleggen in een tak 23-verzekering bijkomende opportuniteiten bieden op het vlak van successieplanning.

Integreer daarom successieplanning in je adviesverlening en verras je klant met deze toegevoegde waarde.

Wens je te leren hoe je dit in praktijk aanpakt?
Wens je je medewerkers een niveau hoger te brengen als adviseur?

Volg dan de opleiding “Successieplanning in de praktijk” en/of koop het boek “Successieplanning in de praktijk”.

Wat zal je leren:

Een successieanalyse opmaken

• Bepalen aan wie de nalatenschap toekomt in diverse situaties: wie erft?
• Bereken hoeveel erfbelasting er moet betaald worden.
• Inzicht in samenlevingsvormen: samenwonen, huwen en de diverse huwelijksstelsels.

Een successieplan opmaken

• Het gunstregime actieve familiale onderneming: hoe dit maximaal benutten?
• Horizontale planning tussen echtgenoten en partners
  • via huwelijkscontracten (diverse clausules)
  • schenking tussen echtgenoten
  • beding van aanwas
• Planning met testamenten (met diverse modellen voor diverse situaties).
• Planning met schenkingen (technieken, clausules en modellen)
• Schenken met controlestructuren zoals de levensverzekering, de maatschap en de stichting
• Hoe ver kan je afwijken van de wettelijke regeling: de reservataire erfgenamen
• De bijzondere behandeling van levensverzekeringen in het erfrecht

Praktijksituaties en voorstellen van oplossingen

Tenslotte zetten we de opgedane kennis om in praktijkgerichte cases. Hierbij schetsen we herkenbare dagelijkse situaties met vaak voorkomende problemen en bespreken de mogelijke oplossingen.

Cursusmateriaal

De opleiding werd integraal uitgeschreven door Dieter Bossuyt en Kristof Delobelle,  twee Lemon consult experts, in samenwerking met Stef Mannaerts, Lector aan de UCLL en Veerle Wanzeele, docent Financiële planning aan de Howest. Het boek “Successieplanning in de praktijk” werd in maart 2022 uitgegeven door Intersentia en wordt gebruikt door docenten van onder andere de Howest, Karel de Grote Hogeschool in Antwerpen en UCLL.

Live opleiding

Start op 2 maart te Loppem.

Twee maal per jaar, in het voorjaar en najaar, organiseert Lemon consult een grondige opleiding successieplanning, gericht naar professionelen die hun klant beter willen adviseren. De opleiding start bij de basis, zodat iedereen kan volgen en bouwt op naar concreet bruikbare adviezen. De focus ligt op de praktijk en niet op wetteksten, met voorbeeld cases van dagelijkse situaties en bijhorende modellen van huwelijkscontracten, testamenten en schenkingsclausules die een oplossing kunnen bieden.

De opleiding wordt gespreid over 7 halve dagen (telkens op donderdagnamiddag) op: 2/3, 16/3, 30/3, 27/4, 11/5, 25/5 en 1/6/2023
De cursus zal ook doorgaan in het najaar op volgende dagen: 7/9, 21/9, 5/10, 26/10, 9/11, 23/11 en 7/12/23. Dit ook telkens op donderdagnamiddag.

De sessies starten om 13u30 om te eindigen rond 17u.

Dit is een persoonlijk opleidingstraject, in een groep van max. 16 deelnemers voor een goede interactie, met alle ruimte voor vragen en bijsturingen op maat van de deelnemers.

De opleiding komt in aanmerking voor 21 uur permanente vorming bij het ITAA en voor 6 punten bij het FSMA (verzekeringen – accreditatienummer 500173A).

Online opleiding

Wens je liever te leren op eigen tempo, waar je wil en wanneer je wil?  Heb je een vraag van je klant en je wenst een bepaald deel van de opleiding te (her-)bekijken? Wens je de bespreking van een herkenbare case met bijhorende voorstellen en model documenten te (her-)bekijken? Dan is er de online versie van de opleiding. Elk deel van de opleiding werd opgenomen in korte filmpjes die u kan bekijken via het Lemon online leerplatform. Zo kan je kennis verwerven over successieplanning waar en wanneer je wil.  Je kan ook bepaalde onderdelen afzonderlijk bekijken. Het online leerplatform omvat eveneens tal van modellen en voorbeelddocumenten.  Indien je interesse hebt kan je een demo van ons leerplatform aanvragen.

Voor wie?

Voor accountants, belastingconsulenten, boekhouders, verzekeringsmakelaars, bankiers en andere professionelen die hun klanten een nóg betere service willen verlenen.

Verrijk je advies met successieplanning.

Door wie?

Tom Huyghebaert, expert fiscale en familiale planning

Waar?

Stationsstraat 20 te Loppem

Referenties

Lees hier wat de deelnemers van de opleiding vonden!

Prijs live opleiding in ons nieuw kantoor te Loppem

Gaat door in het voorjaar 2023 te Loppem op: 2/3, 16/3, 30/3, 27/4, 11/5, 25/5 en 1/6/2023 en in het najaar op: 7/9, 21/9, 5/10, 26/10, 9/11, 23/11 en 7/12/23.

Deelname voor de 7 sessies vraagt een investering van € 2.250 (exclusief btw) per deelnemer. U ontvangt hierbij het boek “Successieplanning in de praktijk”.
De opleiding is voor 30% subsidieerbaar via de KMO-portefeuille, zodat u slechts € 1.575 exclusief btw betaalt.

De opleiding komt in aanmerking voor 21 uur permanente vorming bij het ITAA en voor 6 punten bij het FSMA (verzekeringen – accreditatienummer 500173A).

Schrijf je hieronder in.

Prijs online leerplatform

Toegang tot alle filmpjes en modellen vraagt een investering van € 1200 excl. BTW (beschikbaar gedurende een jaar).

Inclusief 4 filmpjes van Successieclub.be.

x

Schrijf u hier in: