Wij stellen je voor:

Tax-, pensioen- en successiescan

Met een persoonlijke tax-, pensioen- en successiescan optimaliseer je je totale vermogen en creëer je familiale gemoedsrust.

x

Waarom?

Je werkt hard en wil er de vruchten van plukken, zonder al te veel belastingen te betalen.
Je wil een comfortabel leven leiden, nu en later als je met pensioen bent.

Je wil dat na je overlijden alles goed geregeld is, dat je geliefden niet in problemen komen en dat er familiale rust en vrede is.
Je wil je vermogen nalaten aan de gewenste personen, liefst met zo weinig mogelijk erfbelasting.

x

Wat?

Wij geven strategisch advies aan de bedrijfsleider. We onderzoeken op welke manier je als bedrijfsleider beter kan worden van je bedrijf.

Werk je met meerdere vennootschappen? Dan bekijken wij of deze juridisch en fiscaal goed georganiseerd zijn.

Wij onderzoeken over welk kapitaal je dient te beschikken om ook na je pensionering je gewenste levensstandaard aan te houden.
We gaan na op welke manier je dit kapitaal het best opbouwt en welke mogelijkheden daartoe bestaan.

Wij maken een analyse op van je nalatenschap voor het geval jij of je partner (plots) zou overlijden:
Wat is de impact op je onderneming? Wie erft je vermogen?
Hoe staat je gezin er financieel voor? Hoeveel erfbelasting betalen je erfgenamen?
Waar ontstaan problemen en discussies?

In functie van je persoonlijke doelstellingen en verwachtingen maken wij vervolgens een stappenplan op, zodat je je doelstellingen bereikt.

x

Hoe?

Kennismaking en informatie verzamelen Omdat planning bovenal een persoonlijke aanpak vergt gaan we van start met een kennismakingsgesprek. Tijdens deze afspraak kan je je situatie schetsen en je doelstellingen duidelijk maken. We geven je een eerste beeld op de problematiek die we zien. We vragen om verschillende documenten voor te leggen (huwelijkscontract, testament, overzicht beleggingen en onroerende goederen, …). Zo leren we je situatie kennen en begrijpen, zodat we je kunnen helpen om je doelstellingen te realiseren. Analyse en voorstellen formuleren Op basis van je input maakt Lemon consult vervolgens je tax-, successie- en renteniersscan op. We analyseren de huidige verloningstechnieken en de structuur van de onderneming en simuleren de situatie waarbij jij of je partner plots zou overlijden. We doen je voorstellen om je situatie te verbeteren. We schrijven alle berekeningen en voorstellen uit op papier zodat je deze kan nalezen en evalueren. Bespreking en toelichting In een uitgebreid persoonlijk gesprek geven we je inzicht. We lichten in begrijpbare taal onze bevindingen toe en bespreken onze voorstellen om je situatie te verbeteren. Feedback gesprek Vervolgens krijg je de tijd om de voorstellen na te lezen en deze te evalueren. Tijdens een opvolgingsgesprek, geef je ons feedback op onze voorstellen en kan je verdere toelichting vragen. De bedoeling is om te komen tot een concreet stappenplan. We spreken actiepunten af, maken een timing op en wijzen taken toe.

x

Investering

Privé: € 785, excl. BTW
Je onderneming: € 5.400, excl. BTW

Bent je actief met meerdere vennootschappen? Dan vergt dat een bijkomende investering van  €750, excl. BTW per vennootschap.

Tot 30% van het factuurbedrag voor je onderneming kan gesubsidieerd worden via de KMO-portefeuille, zodat de kost voor je onderneming slechts € 3.780 bedraagt. Per bijkomende vennootschap: + €525. Ontdek hier de voorwaarden en de procedure voor deze subsidie.

x

x

Implementatie van adviezen

Ook bij de implementatie van onze adviezen staan wij je graag bij.  Onze juristen en fiscalisten werken de herstructurering van de vennootschap uit, maken een testament op, een zorgvolmacht, een schenkingsakte of bankgift, een wijziging van je huwelijkscontract, het oprichten van een maatschap of een stichting,… We coördineren alle stappen met je accountant, bankier, makelaar of notaris.

Omdat dit om maatwerk gaat, werken wij hiervoor op uurbasis, waarbij wij een ereloon van € 147, excl. BTW per uur hanteren.
Voor verplaatsingskosten wordt een tarief van € 60 per uur, excl. BTW, gehanteerd.

We geven je vooraf een prijsraming. Zo weet je duidelijk welke investering dit vraagt en kom je niet voor verrassingen te staan.

Wens je te ontdekken wat we voor jou kunnen doen?
Boek dan hier je vrijblijvend kennismakingsgesprek