U wenst uw fiscale en financiële zaken op orde te stellen? Maar hoe pakt u dit aan? Wij zetten u alvast op weg met enkele tips.
1° Inventariseer uw vermogen (beleggingen, verzekeringspolissen, vastgoed), uw inkomsten en uw uitgaven. Ga aan de hand van uw huwelijkscontract na wat eigen vermogen is en wat gemeenschappelijk vermogen is.
2° Ga na wat de belastingdruk op uw inkomen is en onderzoek of de fiscale mogelijkheden benut zijn om dit te verlagen.
3° Onderzoek of u alle fiscale ruimtes om aan pensioenopbouw te doen zo optimaal mogelijk benut.
4° Formuleer uw doelstellingen: Wanneer wenst u te stoppen met werken? Over welk inkomen wenst u te beschikken op pensioenleeftijd? Wenst u uw kinderen/kleinkinderen financieel te steunen? Welke grote aankopen of investeringen voorziet u in de toekomst?
5° Ga na wat er gebeurt mocht u of uw partner komen te overlijden: Wie erft wat? Stemt dit overeen met uw verwachtingen? Hoeveel erfbelasting moet er betaald worden? Is uw partner voldoende beschermd? En uw kinderen?
Stelt u vast dat u opportuniteiten laat liggen?
Lemon Consult is uw lifetime partner die u helpt bij de realisatie van uw dromen, het benutten van uw fiscaal en financieel potentieel. Neem vrijblijvend contact met ons op en ontdek hoe wij u kunnen helpen.
Lynn Boterberg
Expert fiscale en financiële planning
Een vraag over dit artikel? Stel ze hier aan de auteur.